資金是企業(yè)的血液，資金管理更是企業(yè)管理的命脈?，F(xiàn)代企業(yè)集團(tuán)具有規(guī)模大、組織層次多、產(chǎn)品多元化、業(yè)務(wù)多樣性、跨區(qū)域/跨國(guó)經(jīng)營(yíng)等特點(diǎn)，其資金管理面臨著嚴(yán)峻的考驗(yàn)。

大多數(shù)企業(yè)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，特別是資金管理領(lǐng)域的管理者，常常為資金問(wèn)題煩擾：經(jīng)營(yíng)預(yù)算需要多少資金？存量資金能否滿足經(jīng)營(yíng)需要？能否籌集足夠資金投入新的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)？資金周轉(zhuǎn)能夠更快一點(diǎn)？資金成本能夠更低一點(diǎn)？資金管理政策是否能切實(shí)執(zhí)行？

企業(yè)集團(tuán)需要對(duì)資金進(jìn)行集中管理來(lái)應(yīng)對(duì)上述難題，已成現(xiàn)代企業(yè)管理共識(shí)。但選擇什么樣的組織形式，集中到什么程度、用什么方式進(jìn)行集中，還是有許多值得商榷之處，這也給予了企業(yè)集團(tuán)在資金集中管理上發(fā)揮創(chuàng)造的空間。

遠(yuǎn)光軟件具有20年咨詢、實(shí)施央企財(cái)務(wù)信息化的成熟經(jīng)驗(yàn)，該司GRIS業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人表示，企業(yè)集團(tuán)需要循序漸進(jìn)地建立高度集中的資金管理體系。據(jù)介紹，遠(yuǎn)光GRIS集團(tuán)資金管理解決方案，是以集團(tuán)資金池、票據(jù)池匯聚閑散資金，通過(guò)全面的資金計(jì)劃、統(tǒng)一的調(diào)度平衡、集中支付等手段實(shí)現(xiàn)對(duì)資金存量和流量的實(shí)時(shí)管控，通過(guò)銀企互聯(lián)實(shí)現(xiàn)高效的電子結(jié)算、準(zhǔn)確的在線監(jiān)控；支持統(tǒng)一對(duì)外籌資降低融資成本；通過(guò)中長(zhǎng)期現(xiàn)金流預(yù)算實(shí)現(xiàn)資金結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，最終幫助企業(yè)集團(tuán)實(shí)現(xiàn)“提高資金使用效率，降低資金成本、防范資金風(fēng)險(xiǎn)”的管理目的。該方案已在國(guó)家電網(wǎng)、國(guó)電集團(tuán)、南方電網(wǎng)等企業(yè)得到廣泛推廣與應(yīng)用。

為此，遠(yuǎn)光軟件總結(jié)了近幾年服務(wù)一些集團(tuán)企業(yè)在資金集中管理系統(tǒng)建設(shè)中的心得：

資金沉淀怎么降至最低？

遠(yuǎn)光在精簡(jiǎn)賬戶的基礎(chǔ)上，建立資金池、票據(jù)池，將資金集中起來(lái)使用；同時(shí)通過(guò)資金計(jì)劃、集團(tuán)內(nèi)調(diào)劑削峰填谷，促進(jìn)集團(tuán)資金流平滑運(yùn)行；通過(guò)快速靈活的融資方式，補(bǔ)充臨時(shí)出現(xiàn)的資金缺口，多管齊下，將平均資金余額降至最低，有效避免了“存貸雙高”現(xiàn)象的出現(xiàn)。

資金計(jì)劃如何不再反復(fù)修改？

資金計(jì)劃的編制流程、顆粒度、控制體系具有高度的適應(yīng)性，能依據(jù)集團(tuán)資金管理的體系而定制，適應(yīng)集團(tuán)內(nèi)不同程度、不同形式的集權(quán)授權(quán)關(guān)系，保障貼近實(shí)際的資金計(jì)劃，能得到可靠的執(zhí)行。

錢從哪里來(lái)到哪里去？

資金計(jì)劃控制下的支付活動(dòng)，覆蓋了從業(yè)務(wù)發(fā)生到結(jié)算過(guò)程，再到核算記錄的全過(guò)程，各環(huán)節(jié)均有計(jì)劃記錄審核等管理措施，杜絕未經(jīng)授權(quán)的資金支出。銀企互聯(lián)的監(jiān)控體系，使從資金流入賬戶那一刻開(kāi)始，即被監(jiān)控報(bào)告，使收入被截留的可能性也大幅降低。集團(tuán)資金流動(dòng)過(guò)程是可控、安全的。

如何借雞生蛋，優(yōu)化融資？

遠(yuǎn)光通過(guò)豐富的融資手段，靈活的安排融資計(jì)劃、及時(shí)填補(bǔ)資金缺口，保證經(jīng)營(yíng)活動(dòng)正常進(jìn)行。多方式多渠道的融資，讓集團(tuán)能主動(dòng)控制融資成本。

資金結(jié)構(gòu)優(yōu)化目標(biāo)如何落地？

更準(zhǔn)確的資金計(jì)劃、更靈活的資金調(diào)劑、籌集手段，更準(zhǔn)確的資金成本指標(biāo)、資金結(jié)構(gòu)指標(biāo)，讓資金管理部門能夠明確資金優(yōu)化的目標(biāo)，有主動(dòng)優(yōu)化的空間。資金計(jì)劃與中長(zhǎng)期、年度預(yù)算的互動(dòng)，保障資金結(jié)構(gòu)優(yōu)化在日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中得到執(zhí)行。

安心管錢，風(fēng)險(xiǎn)怎樣輕松控制？

遠(yuǎn)光軟件提供的GRIS集團(tuán)資金管理解決方案從資金即將流入集團(tuán)到流出集團(tuán)，企業(yè)內(nèi)部到相關(guān)金融機(jī)構(gòu)，在資金流的整個(gè)過(guò)程都有管理制度進(jìn)行約束，都有信息手段進(jìn)行記錄、跟蹤，資金管理領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。

日前，在2016年第二十屆中國(guó)國(guó)際軟件博覽會(huì)上，遠(yuǎn)光資金集中管控軟件榮獲產(chǎn)品金獎(jiǎng)，進(jìn)一步印證了遠(yuǎn)光軟件在國(guó)內(nèi)資金管控領(lǐng)域的領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)。面對(duì)當(dāng)前“形有波動(dòng)，勢(shì)仍看好”中國(guó)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，遠(yuǎn)光軟件資金集中相關(guān)專家表示：遠(yuǎn)光將為更多的集團(tuán)企業(yè)資金流的健康護(hù)航，分合有度的實(shí)現(xiàn)資金集中管控，規(guī)避金融暗礁，幫助集團(tuán)企業(yè)駛?cè)胗趾糜挚彀l(fā)展的新航道。